1.保險經(jīng)紀機構(gòu)(非集團)由所在地的保監(jiān)局受理;
2.保險經(jīng)紀服務(wù)集團(控股)公司由中國保險監(jiān)督管理委員會受理。
法律依據(jù):
1.《中華人民共和國保險法》;
2.《中華人民共和國反洗錢法》;
3.《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》;
4.《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》;
5.《關(guān)于貫徹落實、、有關(guān)事宜的通知》;
6.《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》;
7.《關(guān)于加強保險業(yè)反洗錢工作的通知》;
8.《保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法(試行)》。
申請人:全體股東、全體發(fā)起人指定的代表或者共同委托代理人申報材料:
(一)保險經(jīng)紀機構(gòu)(非集團)所需申報材料:
1.全體股東、發(fā)起人或者合伙人簽署的《保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請表》;
2.《保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請委托書》;
3.公司章程或者合伙協(xié)議;
4.自然人股東、發(fā)起人或合伙人的身份證明復(fù)印件和《保險經(jīng)紀機構(gòu)自然人股東個人簡歷表》,非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的近1年財務(wù)報表;近三年無重大違法行為的承諾書;投資資金來源情況說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明;投資人近三年未受反洗錢重大行政處罰的聲明;
5.依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件;
6.可行性報告,包括市場情況分析、財務(wù)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等;
7.企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件;
8.內(nèi)部管理制度,包括組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)制度,信息化管理制度、反洗錢內(nèi)控制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標準等;
9.擬任高級管理人員任職資格的申請材料及有關(guān)證明材料,業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;
10.住所證明文件;
11.業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備情況說明等;
12.中國保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定提交的其他材料。
(以上材料應(yīng)當報送一式2份)(二)保險經(jīng)紀服務(wù)集團(控股)公司所需申報材料:
1.《保險中介服務(wù)集團公司設(shè)立申請委托書》;
2.設(shè)立申請書或更名申請書,其中應(yīng)當載明擬設(shè)立或更名公司的名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等;
3.擬成立保險中介服務(wù)集團的名稱、成員企業(yè)及企業(yè)集團章程;
4.可行性報告及內(nèi)部管理制度,包括設(shè)立方式或者更名方案、公司治理和組織機構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制體系,以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度,
風險管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等;
5.籌建或更名方案,包括操作流程、集團內(nèi)各公司的股權(quán)整合方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別、員工及債權(quán)處置方案等;
6.創(chuàng)立大會決議,或者股東會、股東大會關(guān)于設(shè)立集團公司或者更名的決議;
7.《投資人基本情況登記表》、股份認購協(xié)議等,投資人是機構(gòu)的,還應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照、其他背景資料以及加蓋公章的經(jīng)審計的財務(wù)會計報告復(fù)印件;
8.加蓋公章的集團重要成員公司上一年度經(jīng)審計的財務(wù)會計報告復(fù)印件;
9.依法成立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明或?qū)徲媹蟾?原件),資本金入賬原始憑證復(fù)印件;
10.《保險中介服務(wù)集團公司高級管理人員任職資格申請表》、擬任董事長(執(zhí)行董事)、高級管理人員簡歷及有關(guān)證明材料;
11.營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件;
12.公司名稱預(yù)先核準通知;
13.中國保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定提交的其他材料。
(以上材料應(yīng)當報送一式2份)審查原則及標準:
(一)保險經(jīng)紀機構(gòu)(非集團)
1.股東、發(fā)起人信譽良好,近3年無重大違法記錄;
2.注冊資本達到《中華人民共和國公司法》和中國保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)規(guī)定的低限額;
3.公司章程符合有關(guān)規(guī)定;
4.董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;
5.具備健全的組織機構(gòu)和管理制度;
6.有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所;
7.有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施;
8.法律、行政法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件;
9.擬設(shè)立的保險經(jīng)紀機構(gòu)不得與已經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準成立的保險中介機構(gòu)重名。(二)保險經(jīng)紀服務(wù)集團(控股)公司
除滿足(一)1-8中審查原則及標準外,還需要滿足:
1.擁有5家及以上子公司,其中至少有2家子公司為保險專業(yè)中介機構(gòu);
2.保險中介業(yè)務(wù)收入占集團總業(yè)務(wù)收入的50%以上。
審查期限:
1.保險經(jīng)紀機構(gòu)(非集團)由所在地保監(jiān)局受理申請,由中國保險監(jiān)督管理委員會審批。
自受理申請之日起,所在地保監(jiān)局在20個工作日內(nèi)審查完畢并向中國保險監(jiān)督管理委員會報送初審意見和全部申請材料。中國保險監(jiān)督管理委員會自收到前述材料之日起20個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
2.保險經(jīng)紀服務(wù)集團(控股)公司由中國保險監(jiān)督管理委員會受理申請。中國保險監(jiān)督管理委員會自收到前述材料之日起20個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。注意事項:許可證的換發(fā)按照中國保險監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
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